Agentes de la Policía Nacional han detenido en Blanes a dos personas por solicitar préstamos a entidades financieras usurpando la identidad de sus clientes, según se indica en un comunicado del Ministerio del Interior divulgado hoy. A partir de los datos personales obtenidos en la oficina de créditos que regentaban, falsificaban la documentación necesaria y abrían cuentas bancarias.
Los perjudicados tenían conocimiento en el momento del fraude en que la financiera les reclamaba el abono de las correspondientes cuotas mensuales. Se les imputan 56 presuntas estafas consumadas y otras 47 tentativas, 103 delitos de falsedad documental y usurpación del estado civil. Hasta el momento se les atribuye un fraude de más de 150.000 euros.
Usurpación de identidad de los clientes
La operación policial tiene su origen en Madrid, donde una persona denunció el pasado mes de noviembre de 2011 que una entidad financiera le reclama unas cuotas por un préstamo que no había solicitado, advirtiéndole de su inclusión en el ASNEF con el consiguiente perjuicio. La investigación llevó a los agentes hasta una oficina de gestión de créditos en Blanes (Girona) y permitió conocer hasta 56 estafas consumadas y otras 47 tentativas con perjudicados en todo el territorio nacional.
Presuntamente, sus responsables, un hombre y una mujer, utilizaban de forma fraudulenta los datos personales obtenidos en diferentes gestiones burocráticas, para solicitar préstamos de entre 1.000 y 6.000 euros a entidades financieras y sin el conocimiento de los legítimos titulares. Para ello, falsificaban diferentes documentos con los que abrían cuentas bancarias y solicitaban tarjetas de crédito asociadas. Una vez hecho efectivo el ingreso de la cantidad solicitada, era retirada mediante cajeros siempre antes de que el perjudicado se percatara de la usurpación. El lucro obtenido asciende a unos 150.000 euros.
En los registros llevados a cabo en la oficina y domicilio de los detenidos se ha intervenido numerosa documentación relacionada con las ilícitas actividades, 31 números de teléfonos móviles distintos, documentación bancaria y material informático.
Los detenidos, a quienes se les imputan 56 presuntas estafas consumadas y otras 47 tentativas, 103 delitos de falsedad documental y usurpación del estado civil, fueron puestos a disposición de la Autoridad Judicial correspondiente, decretándose el ingreso en prisión de uno y libertad con cargos para la otra.
La investigación ha sido desarrollada por agentes de la Unidad de Policía Judicial adscrita a los Juzgados de Instrucción de Madrid y de la Comisaría de LLoret de Mar (Girona).